계좌지급정지 푸는방법 | 전기통신금융사기 | 3자사기

질문은 하단 댓글창에 남겨주세요 답변드리겠습니다.🐰

계좌지급정지를 당하셔서 비대면 거래가 어려운 분들을 위해 상세한 내용을 전달해드리고자 포스팅하게 되었습니다. 궁금하신 사항은 댓글을 남겨주시기 바랍니다.

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계좌지급정지 이유

신한 계좌지급정지 문자
신한 계좌지급정지 문자

일반적으로 제시하는 이유는 아래의 3가지에 해당되는 경우이고, 이유별 상세한 내용을 추가로 다루어보도록 하겠습니다.

  • 보이스피싱 등 범죄에 본인의 계좌가 직접적으로 활용된 경우
  • 중고거래 등 3자 사기로 인해 피해자가 생긴 경우
  • 악의적으로 허위신고에 의해 지급정지된 경우
  • 범죄에 활용된 경우

중고거래사이트 3자사기

일반인이 계좌지급정지되는 이유는 최근에는 중고거래사이트에서 발생하는 부분이 대부분입니다.

특히, 상품권 또는 기프트콘과 같이 현금화 할 수 있는 것들을 최우선 범죄대상으로 타겟팅하고, 최근에는 실물 물건거래에 있어서도 이 3자 사기를 이용하는 경우가 많습니다.

3자사기라고하면, 사기꾼이 중고물품 판매자와 구매자 사이에 중간매개체 역할을 하면서 돈을 뜯어가는 수법을 말합니다.

먼저 판매자에게 계좌를 받아낸 후 구매자에게 판매자 계좌에 선입금을 유도합니다. 구매자는 판매자 계좌에 입금을 하게 되면, 판매자가 3자사기꾼에게 물건을 지급합니다.

구매자 입장에서는 아무런 물건을 구매하지 못했기 때문에, 입금했던 계좌를 은행에 신고하면서 계좌지급정지가 됩니다.

범죄에 활용된 경우, 불법사이트 등

불법으로 개설한 통장들을 활용해서 해당 통장이 범죄에 가담된 경우, 해당 계좌에 입금했던 피해자에 의해 계좌지급정지가 될 수 있습니다.

3자사기에 당한 경우에는 계좌지급정지가 범죄에 관여하지 않았다라는 이유가 소명되면 즉시 풀리지만, 불법사이트 등에 활용된 경우에는 형사처벌까지 이어질 수 있기 때문에 본인이 직접 풀지도 못합니다.

[참고] 나도 모르게 개설된 계좌가 있는지 찾아보시기 바랍니다.

계좌지급정지까지의 과정

지급정지는 피해를 당한 쪽에서 신고를 하면서부터 시작을 하게 됩니다.

우리나라에서는 전기통신금융사기 피해 방지 및 피해금 환급에 관한 특별법 (약칭 : 통신사기피해환급법)에 근거해서 보이스피싱을 당한 피해자는 해당 금융기관 콜센터에 전화해서 상대방 계좌에 지급정지 신청을 할 수 있습니다.

지급정지 신청이 완료된 즉시, 상대방 명의인이 가지고 있는 모든 은행권, 증권 등 계좌는 비대면거래가 불가능한 상태로 통제됩니다.

보이스피싱 피해방지를 위해 피해자 입장에서 대응하기 때문에, 일단 신고가 접수되면, 피해자 구제를 위해 계좌명의인에게 별도 통보가 되지 않습니다.

효력이 강력한 대신에 억울한 또 다른 피해자가 생길 수 있고, 허위로 신고했을 때에 책임도 큽니다.


※ 허위신고시 3년 이하의 징역 또는 3천만원 이하의 벌금형

계좌지급정지 푸는방법

피해자가 지급정지를 신청한 후에 1주일 안에 경찰서에 신고한 사실을 알리는 등 피해사실을 보완한 내용을 전달하면, 지급정지가 유지됩니다.

만약 1주일 안에 신고한 사실을 알리지 않으면, 자동으로 해제가 되지만, 그렇지 않은 경우에는 아래와 같이 진행하셔야 해제가 가능합니다.

1.피해자가 채권소멸절차를 신청한 경우

채권소멸절차란 말은, 사기이용계좌(지급정지된 계좌)에 남아있는 예금을 피해자에게 돌려주기 위해 지급정지된 계좌 명의인의 예금 잔액에 대해 권리를 소멸시키는 절차를 말합니다.

이때, 통장명의자는 지급정지된 이후, 채권소멸절차개시에 따른 공고일을 기준으로 2개월 경과 전까지 은행에 지급정지에 대해 이의제기를 하셔야 합니다.
만약 이의제기를 하지않을 경우에는 피해자에게 피해금액을 환급하는 절차를 진행합니다.

통상적으로 채권소멸절차를 신청한 이후 3~4개월 정도의 시간이 소요됩니다. 해당 기간이 진행된 이후 완전히 처리된 이후에 자동적으로 지급정지해제가 됩니다.

2.피해자가 채권소멸절차 신청하지 않은 경우

소멸절차를 진행하기 전에 피해자와 원만한 합의가 이루어져서 지급정지신청을 철회한 경우에는 조금 더 빠르게 지급정지가 해제됩니다.

또는, 통장명의자가 수사기관으로부터 혐의 없음 또는 무죄 판결을 받은 경우에 해당 결과를 제출하면 지급정지가 해제됩니다.

100 thoughts on “계좌지급정지 푸는방법 | 전기통신금융사기 | 3자사기”

    • 저는 보이스피싱 무죄혐의 받았는데 비대면 거래는 가능하지만 은행 비대면 개설이 아직안되여 얼마지나야 가능할까요~?

      응답
      • 무죄혐의 받으셨으면 원래 즉시 풀려야 정상입니다. 경찰측에 빨리 처리해달라고 요청해주세요

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    • 금융사기위반으로인해자동으로지급정지를당했는지급정지해제를할려면은행점에서해야하는데 은행점 에서 신청을하면 바로해주나요?

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      • 증빙만 분명하면 바로 풀어줍니다. 은행에서 증빙을 이해하지 못하면 경찰까지 가야하구요

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      • 그건 문제가 있는 것 같습니다. 보통 허위신고면 3개월 후에 만료되어서 지급정지가 풀리는데 작년에 신청한게 아직도 풀리지 않으셨다면 전기통신금융사기로 결정된 것 같습니다. 실제로 문제가 없으시다면 해당 금액을 경찰에 소명하시고 즉시 푸시는게 맞습니다.

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    • 인터넷을보고 대출을받으려고하다가 카드한도를보증으로 대출을실행한다는게잇어서 하다가 그사람이 카드한도를먼저 대금결제를 해주고 이제 보증결제를 해야한다고 신용카드로 결제을 해주었습니다 그러고 이제 대출을 실행해주겟다고하다가 잠수를타버렷고 그러고 계좌가 정지를먹었습니다 알고보니 카드대금은 사기당한 사람이 대신결제를해준것이고 저는 그대금으로 사기꾼의 물건을 사준꼴이 되어버렸습니다 그걸알고 카드사에
      취소요청을 했지만 취소가 되지않고 경찰에도 갓지만 피해자가 아니라 피의자라 아무것도 할수가없다는 답변만 받았습니다 어떻게해야할지 답답하네요… 사업자라 대금결제도 해야하는데 답답합니다…

      응답
    • 제가 돈이없어 대출알아보는중 통장빌려주면 돈준다고해서 받고 3일뒤농협에ㅅ니금융사기신고로 지급정지가됬는데 이거 어떻게해야하나요 그쪽에선 상환할때 잘못했다고 기다리면 풀린다고하고 잠수중입니다

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  1. 지급정지 이후 일주일 아닙니다
    지급 정지 후 영업일3일+14일 동안 입금한 피해자(?)가 서면 신고 하지 않아야 지급정지 풀립니다~ by.경험자

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  2. 하X은행 멍청한년 하나있는데
    지급정지 해제하러가니까 풀수없다고
    이돈은 평생 은행에서 보관한다는식ㅋㅋㅋ
    아는것도하나도없고 본인이 판단내리길래
    그래서 본사연결하라니까 그제서야 실수인정

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    • 그쪽 은행에서 제대로 알지도 못하고 답변했나보네요, 그건 금감원같은 곳에다가 신고해보세요 그런식으로 답변하면 문제가 됩니다.

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  3. 사기계좌로 모든 계좌가 지급정지를 당했는데[카카오뱅크에서] 경찰서에 문의 해 봤는데, 제 고소건이 하나도 없다고 합니다.
    만약 허위신고로 계좌정지가 된거라면, 어떻게 해야 되죠?

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    • 카카오뱅크에 전화해보면 무슨 입금 건으로 출금정지됐는지 알려주고 그 입금이 문제인지 확인해보세요 허위신고면 은행에 입증하시면 됩니다.

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  4. 제가 잘못한 거 알지만 카드 대여로 돈 받기로 해서 대여 했다가 돈 못 받고 갑자기 S** 저축은행 계좌 지급정지가 되고 다른 계좌들은 비대면 거래 정지가 되었는데 경찰연락이 따로 오지 않습니다 이런 경우에는 어떻게 되나요?

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    • 돈을 못받았는데 어떻게 S**저축은행에서 지급이 정지가 되죠..? 아마 어떤 식으로라도 돈을 받으셨을겁니다.
      돈 안받고는 정지를 못시켜요

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  5. 전 계좌가 막혔고 보이스피싱 사기로 대포통장 주인으로 몰렸어요. 원래 선물리딩방에서 거래하다 (손실 크게보고) 이체받은 돈이라 금융사기에 해당안되니 그걸 소명하면 이의제기 받아준다고 은행에서 그랬는데 그 사이트를 이용안한지 한달이 넘고 로그인이나 프로그램도 삭제하고 지금은 다운로드가 안되거든요. 사기꾼 놈들이라.. 이럴경우 변호사 선임을 해서 진행해야 할까요? 제 통장에 돈은 0원이지만 제 통장에서 출금이체한 상대방까지 다 계좌출금 금지가 된다고 하니 너무 겁나고 걱정입니다. 경찰서도 다녀왔는데 지금 그 계좌를 누가 지급정지를 하였는지 담당 수사관을 알 수 없다고 하고요. 기다리라고 하는데 기다리는 동안 제 계좌를 포함 저한테 이체받은 지인들이나 회사통장까지 피해를 볼까 걱정입니다.

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    • 원래 지급정지는 보이스피싱 사기로 겁니다. 리딩방에서 쓰던 계좌가 불법적이었던 것 같네요
      이건 소명해도 쉽게 풀리지 않을 것 같아요, 현재 이체받은 돈(락 걸려있는)이 얼마인가요?
      조금 불편하겠지만, 3개월 정도 지나면 자동으로 풀리니까 그걸 노리시는게 나을 수도 있겠네요

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  6. 대출인줄 알고 절차 진행한 것이 결국 저도 속아서 제 통장이 보이스피싱 대포통장으로 이용되어 사기계좌로 등록되고 지급정지 되었습니다. 해서 모든 계좌가 비대면 정지 되었는데, 최초 사기계좌 등록된 계좌에서 채권소멸절차가 금번 완료됐고 다른 계좌는 비대면이 풀렸습니다만, 채권소멸절차 진행된 계좌는 여전히 사기계좌로 등록되어 있어 대출등의 다른 금융거래가 안되고 있습니다. 현재 경찰에서 조사 받고 보이스피싱 가담은 혐의 없다고 판단하나, 통장대여한 부분에 대해 금융거래법 위반에 대해 진행 중입니다. 사기계좌 등록을 풀려면 금융거래법 위반에 대한 결과가 나와야 할까요? 아니면 채권소멸절차가 완료된 지금 은행에 요청하면 풀수 있을까요?

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    • 지금 적혀있는바와 같은 상황이라면 금융거래법 위반 결과가 나와야하는데, 위반으로 판결되면 못풀고 장기간 거래에 문제가 있습니다. 채권소멸절차가 완료되었다고해서 풀릴상황이 아니네요.. 부디 잘 해결되시길 바라겠습니다.

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  7. 저도 궁금한게 있는ㄷ ㅔ친구한테 돈을 빌려주고 빌려준 돈을 받았는데 제가 친구한테 받은 돈이 친구 계좌에 불법적으로 들어온 돈이고 불법적으로 들어온 돈으로 저한테 계좌이체로 갚았는데 1금융 모든 계좌가 다 지급정지 됐습니다 은행에 가보니까 그 친구한테 돈 빌려줬을때 쓴 차용증 없으면 저는 평생 지급정지를 못 푼다고 하는데 이 말이 사실인가요? 억장이 무너집니다 친구가 힘들다는 말에 생각도 안하고 빌려줬는데 이렇게 돌아오네요.. 현재 그 친구 잠적 상태입니다 ㅠㅠ

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    • 평생 못풀지 않습니다 지급정지된 상태라면 3개월 정도 기다리시면 채권소멸로 자동으로 풀립니다.

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        • 체크카드양도는 전자금융법위반으로 입출금 계좌를 푸는게 문제가 아니라 실형을 살 정도로 심각한 행위입니다.
          일단 자연스럽게 풀릴때까지 (약 3개월)정도 불편하시더라도 대면거래를 하시는게 좋을 것 같습니다.

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          • 친구한테 통장을 빌려줬는데 전기통신금융사기 이용계좌 라고 합니다 어떻게 된걸까요? 지금 아들은 군인 입니다
            어떻게 대처를 해야하는걸까요?

  8. 상품권 3자 사기 당해서 은행에 이의제기 신청하고, 받아 들여져서 거래된 금액을 제외하고는 통장 사용이 가능한 상태입니다.
    이의제기 받아들여지고 은행으로부터 “2개월 후 가까운 지점에 내점하여 지급정지 해제를 별도로 요청해야합니다.”라는 문자를 받았습니다.
    지금 2개월이 곧 다 되어가는데 은행에 방문하면 거래된 금액을 바로 쓸 수 있는 건가요?

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    • 제 기억으로는 2개월이 아니고 실질적으로는 3개월정도걸렸던 것 같습니다. 3개월 후에 3자 사기로 신청한 사람이 소명하지 않으면 무효화되고 거래된 금액도 쓸수있어집니다.

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  9. 선생님 금융사기피해방지및 피해금 환급에 관한 특별법으로 인하여 계좌지급정지가 되었다는건 보이스피싱과 관련된거잖아요 그럼 피해자가 경찰서에 신고하여 정지가된건데 계좌를 몰라도 지급정지신청을 할수있는건가요? 자기도 모르게 이체되었다고 하는데 송금 받았던 사람의 이름만 알아도 지급정지를 신청할수 있는건지 아니면 계좌를 무조건 알고있어야 지급정지신청을 할수있는건지 궁금합니다

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    • 계좌를 모르면 절대 신고할 수 없습니다. 수열님의 계좌번호를 알고 있고, 보피로 신청하신 분이 님 계좌로 돈을 입금해야 정지가 가능합니다.

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  10. 고의로 지급정지 시킨 사람 신고 가능한가요? 무고죄라던가..

    제가 당근마켓으로 문화상품권을 판매하였는데요.
    구매자가 제 계좌로 입금한 뒤, 제가 10분 정도 답장을 못했는데
    사기라면서 제 계좌를 동결시켰습니다

    그리고 제가 문화상품권을 다 전달하면 취소 요청하겠다고 했는데요.
    돈은 일단 받았으니까 문상을 전부 줬는데 받고 나서 아예 읽씹을 해버리더라구요. 너무 괘씸한데 계좌 동결을 악용하는것 같습니다.

    지난주 금요일에 있었던 일이라.. 이제 은행가려고 하는데요.
    이런경우 악용으로 신고할수있나요?

    응답
    • 원래 보이스피싱 목적으로만 지급정지를 시켜야하는데 작성자분께서 적어주신것은 지급정지사유에 해당하지 않습니다.
      즉, 악용한 경우라고 보여집니다.
      무고죄로 고발하시고 민사소송으로 피해액 보전을 걸어보시는게 좋겠네요

      응답
      • 보이스피싱 관련 피해자와 합의보기로 하고 피해자가 경찰이랑 서류 발급해 어제 은행에 제출했다고 하는데 금감위에서 무슨 결정이 나아 한다는데 알수가 없어서요 합의하고 은행에 서류만 내면 되는거 아닌가요

        응답
        • 스팸메일이 많아서 승인을 한 후에 댓글이 보이기 때문에 여러개 글을 남겨주셨네요
          은행에 서류를 제출하는 것은 소명기간 안에 할 경우에 풀리지만 금감원까지 넘어갔다면 은행 > 금감원으로 서류를 보내야지 해제됩니다.

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  11. 작년 12월에 대출 받을려고 중개인에게 개인정보 넘겼다가 계좌하나가 보이스피싱에 연루되었고 경찰서에서 지급정지 시켰습니다. 조건만남 사기여서 피해자들이 신고를 많이 하지 않아 신고된 피해금액은 실제 계좌에 들어온 돈보다 적습니다. 저는 참고인 조사 2번 받았고 더이상 조사 없으니 앞으로 조심하라고 하더라구요. 5개월 지났는데 계좌는 언제쯤 풀릴까요? 피해자들이 신고하지 않아 제 계좌에 남아있는 돈은 어떻게 되는건가요?

    응답
    • 참고인 조사로 문제없다고 소명되었으면, 관련 서류 뽑으신 후에 지급정지된 계좌 은행에 해제 신청서를 작성해서 해제를 하셔야 합니다.

      응답
  12. 피해자가 서류랑 은행에 제출하고 금감위에서 뭔가 확인 서류가 나와야 한다는데 무슨 말일까요 피해자가 경찰서랑 서류 다 발급해서 제출했다는데

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  13. 이의신청하고 피해자도 어제 은행에 서류 가져다 주고 합의하면 되는줄 알았는데 금감위에서 뭔 서류가 와야 한다네요 원래 그런건가요

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  14. 해외선물 리딩방에서 대여거래소에 입금하고 거래하다 결국 손실로 잔여금 3/9일에 출금하고 거래도 이용도 안하고있다가 4/28일 갑자기 3/9일에 입금받은 금액 때문에 전자금융사기로 정지되었다합니다
    업체는 해결중이라고 하더니 빨리해결하고싶다하니 누가봐도 어설픈 엑셀로작업한 중고물품 골프채를 판매했다 라고 하라는거예요 은행은 해당서류만으로 해제는 어렵다하고 첨부서류요청하고 업체는 연락두절에 사이트도 폐쇄됐고 담당자놈도 연락처 없애버리고 ㅠㅠ
    손실금입금받기만한건데 ㅠㅠ 어떻게 해야할까요 ㅠㅠ

    응답
  15. 5월31일날 제계좌가 대포통장에 연류되어 금융사기건으로 지급정지 되었습니다.
    바보같이 제체크카드하고 신상을 넘겨주었었는데 그날 603만원입금하고 총550만원을 인출했고 한시간후에 은행에서 금융사기지급정지 문자가 날라왔습니다.그리고 6월1일 오늘 은행에 전화해보니 2군데서 지급 정지를 걸었다고 하더라구요ㅜㅜ
    다른 은행계좌들도 비대면거래 불가라고 뜨고 살면서 경찰서 한번 안가봤는데 ㅜㅜ
    지금 현재 제가 해야 할일이 뭔가요?집근처 경찰서가서 자수를 해야 하는지. 변호사를 선임해야 하는지 어찌할바를 모르겠습니다.
    어떻게 해야 하나요?

    응답
    • 대포통장에 연루된 이유가 중요합니다. 토x사이트에 입출금계좌로 빌려주신거라면 지급정지가 문제가 아니고 징역을 살 정도로 심각한 상황입니다.
      체크카드, 통장 등은 대여가 불가합니다.
      상세한 내용 적어주시면 더 상담 도와드리겠습니다.

      응답
      • ㅡ예금 보유비율을 보완해드리기위해
        고객님의 계좌로 보안이 필요한 예금을 입금한다며, 현금을 직접 입금 후, 예금내역을 출력하여 예금보완서류 후 보완드린 예금은 회수한다는 내용으로, 제꺼 체크카드를 보내야한다해서 보낶는데..이거 사기인가요..
        그러묜서 대출금 입금해여하는데 제 카드가 전기통신 금융 사기 계좌로 모듬 계좌가 정지되었고, 지인의 계좌가 필요하다 하길래 없다했는데
        제 명의로 유심개통하면 정지가 풀리고 진행할 수 있대서 너무 급한마음에 응했어요..
        그런데도 정지는 안풀어주네요…
        본인신용으로 담보를 잡은거라며, 속옷 탈의사진 요구하는데 사기인가요..?

        응답
        • 지니님 절대 안됩니다. 어떠한 이유로든 체크카드, 계좌 등을 요구하지 않습니다. 지금부터라도 경찰서에 신고하시고 대응하지마세요
          자세한 대응방법은 댓글 남겨주세요 상담해드리겠습니다.

          응답
  16. 체크카드 대출에 속아 보이스피싱 계좌로 이용당했습니다.
    체크카드를 보내야 한다고해서 보내게 됐고 , 그 후 체크카드 받은 피싱범이 피해자2명에게 총 600만원을 받아서 현금인출기로 뽑아간걸로 보입니다.
    그 후 농협에서 지급정지 문자가 날라왔고, 농협에서도 전화가 왔는데 아직 사건번호같은건 없는 것 같고, 피해자중1명이 은행쪽에다가 신고한걸로 보입니다. 농협에서 지급정지 문자가 날라온게 5월28일쯤이고 아직 경찰에서는 연락이 없습니다.

    다른 사람들 얘기들어보면 경찰서 가도 할게 없고 기다리라는 말만 한다고 하는데 경찰서를 가야하는지, 전화로라도 신고가 가능한건지 , 궁금합니다.
    그리고 통장 개설을 하려면 지급정지가 풀려야 가능한건지.. 궁금한게 많네요

    응답
  17. 체크카드 대출에 속아 카드를 보이스피싱범에게 넘기게 되었고 , 제 계좌로 보이스피싱으로 이용했습니다. 피해자 2명으로 예상,300씩 총600을 제계좌로 받은후 현금인출기로 뽑아간듯 합니다.

    5월28일 농협에서 지급정지 문자가 날라왔고 , 농협에 물어보니 아직 사건번호같은건 없는것 같다고 합니다, 경찰에서도 아직 연락이 없는 상태인데
    저는 뭘해야하는지 감이 안오네요.
    저와같은 사람들은 경찰서가도 피의자 신분이 되기때문에 할수있는게 없다면서 경찰이 돌려보낸다는데… 경찰서에 찾아가야 하는지 부터 모르겠고,

    피해자가 신고를 했는지 조차 모르니 답답한 상태인데 ,
    저는 무엇부터 해야하나요 ?

    응답
    • 일단 체크카드대출이라고해서 카드, 통장 등을 보이스피싱범에게 양도하신 것 자체만으로도 금융관련 법 위반으로 최대 징역형을 살 수 있는 아주 심각한 상황입니다.
      모르고했다고하더라도 정상참작되도록 증거를 수집해주세요
      카드, 통장 등을 빌려준 것만으로도 큰 처벌이 예상되기 때문에 일단, 변호사 등을 섭외해서 대응방법을 먼저 검토해보실 것을 권장합니다.

      지금 보이스피싱이 문제가 아니라, 더 큰 처벌이 예상되네요..

      응답
    • 어떻게 해결은 잘 하셨나요? 우리 아들도 부들님과 똑같은 수법으로 당했는데 어떻게 헤쳐나가야하는지 막막하네요 변호사는 선임하셨는지?

      응답
  18. 은행대출 가장 보이스피싱으로 인하여 은행으로부터 지급정지 통지가왔는데 보이스피싱조직에서 신고한것같습니다 정지당했는지 안당했는지 확인하고 그걸빌미로 지인계좌를 요구하더라구요 사기인걸 알아채고 경찰서에 갔지만 피해자 신분으로는 접수할 수 없고 피의자신분으로 경찰서에서 연락할 때까지 기다려라 라고만 얘기들었습니다 그때가 4월 20일인데 지금까지 경찰에서 연락이 없습니다.. 채권소멸통지는 못받았구요 혹시 이경우 3개월지나면 자동으로 해제가 될까요 어떤사람은 3개월후에 온라인뱅킹은 여전히 안되지만 대면거래는 가능해진다고 하던데 어떻게 되는걸까요?

    응답
  19. 6월11일에 제계좌가 대포통장에 연류되어 금융사기건으로 지급정지 되었습니다.
    제 계좌하고 신분증사진 등 신상을 넘겨줬는데 그날 400만원을 입금받고 390만원을 송금했고 그이후에 친구한테 돈을 보내려고하니 사고신고 들어가서 송금이 안되더라구요… 6/12 오늘 은행가서 물어보니까 사고신고돼서 지급정지됐다고 들었습니다.
    다른 은행계좌들도 비대면거래조차 불가라고 뜹니다,,,,,,,ㅠㅠㅠ
    제가 지금 할수있는건 어떤게 있을까요? 경찰서에 가야할지 변호사를 선임해야되는지 모르겠습니다 ㅠㅠ

    응답
    • 도박사이트 같은 곳에 통장대여를 하신 것 같습니다.
      400만원을 입금받았다는 것은 그 계좌에 검은돈이 흘러들어왔고 경찰에 신고하시면 금융질서문란자로 더 골치아파지실 것 같습니다.
      구체적으로 어떻게 진행하셨는지 알려주세요

      응답
        • 일단 답답하시겠지만 기다려보세요 지금 경찰한테 연락한다고 하실 수 있는 것도 없고, 만약 혐의없으면 3개월뒤면 저절로 풀릴거에요

          응답
          • 400만원 입금받으셨던 것을 입금한 사람(보피로 신고한 사람)에게 입금이 가능하신가요?
            그렇다면 풀릴 수 있죠..
            이미 쓰신 것 같은데

          • 채권소멸절차 들어간다고 연락이 왔는데 이의제기신청서 작성을 위해 변호사 찾아가는게 좋을까요?ㅠㅠ

          • 채권소멸절차 진행하시면 400만원에 대해 피해자에게 돈을 돌려주는 것인데 예전에 말씀하시기로 불법자금으로 400만원을 받으셨다고 들었습니다.
            그럼 그 자금을 피해자에게 돌려주면 지급정지가 풀리는 것이구요 이의제기해서 소명할 수 있는 근거가 있으신가요?
            예전에 말씀하시기엔 카드대여로 소명이 불가능하신 걸로 알고 있는데,,

          • 알바라고 속아서 계좌이체받고 다른 계좌에 입금한건데 이의제기 신청해도 안될까요…?

          • 어떤 방식이든 소명하시는건 상관없어요 소명+피해자한테 돈입금까지 가능하셔야 합니다. 가능하셔요?

  20. 안녕하세요 이틀전 중고나라에서 문화상품권 거래하다가
    3자사기를 당했습니다.
    저가 선입금을 받고, 핀번호를 보내주고
    다음날 전화가와서 받으니 보이스피싱 연류되서 은행들
    모바일 거래가 다정지당했더라고요
    우선 소명자료 준비해서 이이제기 신청은 전부했습니다..
    그런데.. 이경우 저는 92만원 입금을 받았는데
    컬쳐랜드 상품권은 사기꾼한테 보낸상황입니다.
    이경우 판매자인 저도 피해자, 구매자도 피해자인상황인데
    저가 구매자한테 92만원 환불을 해줘야 하나요?

    응답
    • 이게 좀 애매한데, 일단 피해자가 보이스피싱 신고한 것도 사실 그렇게 신고하면 안되는 상황입니다.
      지금 말씀은 보이스피싱이 아니라 3자 사기라서 해당사항이 없는거구요
      어차피 거래내역이랑 입금받은 증빙 있으니까 나중에 은행가서 이의제기하시고 묶인거 푸시는게 좋을 것 같네요
      입금은 안하시는게 좋을 것 같습니다.
      어차피 님도 피해잔데 입금하시면 님은 돈도 돌려주고 상품권도 잃어버리는거고 두배로 손해에요

      응답
      • 허… 혹시 그렇다면 저는 이거떄문에 물품 판매도 못하고
        엄청나게 번거로워진 상황인데 구매자에게 책임을 물을수
        있는 건가요? 아니면 애매한 상황이라 어쩔수없는걸까요?

        응답
        • 구매자도 피해자니까 책임을 묻기보다는 돈을 돌려주지 않도록 잘 푸시는게 중요할 것 같아요
          돈 돌려드리는 순간 님은 상품권 날리는 것이랑 똑같습니다..

          응답
      • 생각해보니 그 구매 피해자가 보낸돈이
        3자사기로 인한 금액인지
        보이스피싱으로 당한 금액을 보낸건지 알방법이 없네요..
        후ㅡ.ㅡ

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  21. 대출해준다고해서 법인통장만들어서 주고 1년정도걸린다고해 기다리다가
    잊고지냇는데 갑자기 경찰에서 법인통장 지급정지걸고 검찰에서 계좌열람햇다고
    종이날아오고 그게벌써 1년전인데..아직도 경찰에선 연락이없습니다
    7월에 경찰 지급정지,9월 검찰에서 열람, 올해3월에 다른검찰에서 열람
    아직 무소식.. 이상황인데 이거 그냥기다리고있어도되나요?
    은행에서 대충들어보니 불법사이트에서 사용하다가 보이스피싱돈이 흘러흘러들어왓다는것같아요
    일단 무서워서 아무것도안하는중인데 계좌해지시켜버리고싶은데..
    방법없나요?

    응답
  22. 얼마전 대출받으려 했다가 그 과정에서 제 카드랑 비번 알려주게 됬는데 그후 천만원이 입금됬다가 빠지고 하루뒤에 510만원이 들어왔는데 510만원 입금 한 분께서 제 계좌를 지금정지 시켰습니다. 대출에 눈이 멀어 개인정보를 양도 한게 처벌대상이 된다고 하는데 그것도 그렇고 계좌 지금정지 당하면 모든 비대면 거래가 다 정지 된다는데 그럼 월급도 못받는 건가요..? 월급 받으려면 어떻게 해야하나여..? 좀 알랴주세요ㅜㅜ

    응답
    • 비대면 거래만 정지되는거고 입금은 정상적으로 됩니다. 근데, 일단 카드를 대여해주신게 너무 큰 문제 같네요

      응답
  23. 인터넷에서 대출을 알아보다가 카드한도로 담보를 잡아서 대출을 실행해준다고하여 먼저 카드한도발생을위해 제가 썻던 모든금액을 그사람이 가상계좌로 결제을 해주고 남은한도로 신용카드 결제를 해야한다 하며 카드결제를 다해주고 이제 대출을 실행해드리겟다 하면서 잠수를탓고 나중에보니 계좌가 정지를 당했습니다 경찰에가서 보니 피해자가 아니고 피의자다 이러한경우는 어떻게 해야할까요… 제가 결제햇던 곳에 취소요청을했지만 받아들여지지않앗습니다 ㅠㅠ

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  24. 안녕하세요 상담 가능할까요…….
    인터넷에서 급전대출 키워드 검색하였더니 텔레그램 아이디가 나오길래 연락했고, 안쓰는 통장을 본인들에게 빌려주면 아무런 피해 없이 사이트 홍보 및 정산용도로만 쓰겠다, 그에 대한 사례도 하겠다 해서..당장의 실업 상태와 생활고에 눈이 돌아 농협, 토스 계좌를 넘겨줬습니다
    지금 금융거래법위반으로 검찰로 넘어간 상태인데 제가 넘겨주지 않은 제일은행 계좌가 지급정지 되고 다른 계좌는 멀쩡한데요..
    제일은행 영업점 내일 방문하면 창구거래(출금)은 가능한 것인지, 그리고 통장대여 사실 말하고 이의제기 접수시 통장대여가 불법이라 영영 못푸는 건지 궁금합니다..

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  25. 인터넷 투자 부업사기를 당해서
    전기통신금융사기로 거래정지가 됐는데
    빨리 풀 수 있는 방법이 없을까요?ㅠ

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    • 일단 입금을 받으셨기 때문에 정지가 되셨을건데, 정지된 메인은행이 있으실겁니다 거기가서 먼저 소명을 하시면 풀어줄거에요
      거래내역같은 것들 가져가시면 되고, 만약 안된다면 3개월 동안 그냥 기다리는 수 밖에 없습니다.

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        • 님이 금액을 받은 은행이 메인입니다. 말씀하신 것들을 소명할 수 있는 자료를 들고 은행에 방문하셔서 푸셔야 합니다.

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    • 예전에 이런 문제가 있던 분에게 알려드렸었는데, 소명하자마자 바로 풀렸어요
      채권소멸되면 3개월 지나면 자동으로 풀립니다. 그때까지 비대면거래는 불가해요

      응답
      • 안녕하세여
        잔고처리할게있는데
        갑자기 전기통신금융사기 라고연락이외서 계좌거래가 막혔습니다ㅜㅜ
        제가대출을알아보는도중..대출이처음이라.잘모르는와중에….보피한사람이 네이버페이에 입충금 기록이있으면 대출이된다해서 그거믿구 계좌만알려준상태인데..1천만원?정도 입금이왓고 자기가알려주는쪽에200씩 드번보내래서 보냈고 그후갑자기 거래정지가되었습니다ㅜㅜ 이럴땐어찌해야되나여ㅠㅠ

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  26. 안녕하세요. 저는 지난 금요일날 오후에 갑자기 처음보는 이름(캐릭터 명)으로 15만원 입금(제 개인계좌)되더니 얼마 안있어서 지급정지 되었다는 알림을 보게되었습니다.

    이후 바로 은행 상담센터에 연락했더니 이의신청를 하라는 안내를 받았습니다. 현재 제가 발리에서 소규모 영세업을 하고 있어서 빨라야 10일뒤즘에 귀국할 수 있는데 이 경우 가족이나 변호사를 선임해서 대리로 이의제기를 신청할 수 있을까요?

    또한, 위 댓글에서 보았던 3개월뒤 자동으로 풀린다는건 저의 상황에서도 마찬가지일지 궁금합니다.

    응답
  27. 안녕하세요. 현재 발리에서 숙박업을 하고 있는데 금요일날 오후에 정체불명의 입금(15만원)을 받은 뒤 계좌가 지급정지 되었다는 알림을 받았습니다.

    은행 콜센터로 문의하니 이의제기를 신청하라는 안내를 받았는데 이 때 제 가족이나 변호사 선임을 통한 대리인 형식으로 은행을 방문해 이의제기를 신청할 수 있을까요?

    그리고 위 댓글들을 보니 3개월이 지나면 자동으로 풀린다는 이야기를 들었는데 이는 이의신청 후 3개월이 지나야 풀린다는 의미인걸까요?

    응답
  28. 후기 알바라고 제품을 정해주면 사이트 들어가서 사고 후기 달면 금액과 후기 알바비도 같이 바로 들어아서…했는데…
    갑자기 금액을 올리면서 그룹으로 가더라구요
    한번 하곤 이건 아닌데..했는데 안하다고 하니 미션을 마쳐야 페이 백이 된다고 해서 한번 더 했는데도 안줘서 안한다고 거절하니 몇일동안 계속 연락 오면서 하라고 거절하면서 원금만 달라고 못하겠다고 하고 연락을 안했다 사긴줄 알았으면 바로 신고 했을텐데 인지를 못했어요
    근데 오늘 금융사기피해신고가 접수되어 지급정지 되었음을 [전기통신금융사기 피해방지 및 피해금 환급에 관한 특별법] 제4조에 의하여 통지합니다라고 문자가 왔어요
    혹시나 해서 다른 계좌는 입출금이 되고 이것만 안되요
    어떻게 해야 풀릴까요?
    경찰서를 가야하나요?

    응답
  29. 후기 알바라고 제품을 정해주면 사이트 들어가서 사고 후기 달면 금액과 후기 알바비도 같이 바로 들어아서…했는데…
    갑자기 금액을 올리면서 그룹으로 가더라구요
    한번 하곤 이건 아닌데..했는데 안하다고 하니 미션을 마쳐야 페이 백이 된다고 해서 한번 더 했는데도 안줘서 안한다고 거절하니 몇일동안 계속 연락 오면서 하라고 거절하면서 원금만 달라고 못하겠다고 하고 연락을 안했다 사긴줄 알았으면 바로 신고 했을텐데 인지를 못했어요
    근데 오늘 금융사기피해신고가 접수되어 지급정지 되었음을 [전기통신금융사기 피해방지 및 피해금 환급에 관한 특별법] 제4조에 의하여 통지합니다라고 문자가 왔어요
    혹시나 해서 다른 계좌는 입출금이 되고 이것만 안되요
    어떻게 해야 풀릴까요?
    증빙서류는 어떤게 필요하나요?

    응답
  30. 대리결제를 요청받아 입금 410만원을 받았습니다.
    그런데 대리결제가 진행되지 않은 상태로 계좌정지가 되었습니다.
    사기로 판단하여 제가 경찰서에 신고를 했고 현재 계좌정지한 분이 신고한 경찰서 담당관님과 연락중입니다.경찰서에 방문도 하기로 했구요
    입금받은 돈은 계좌에 그대로 있습니다.
    돈을 최대한 빠르게 돌려드리고 정지된계좌를 풀고싶은데
    방법이 있을까요?

    응답
  31. 피해자 구제신청을해야 채권소멸이 진행되는거지요? 구제신청을 안햇는지 채권소멸이 진행안되는경우에는 기다려도 해지가 불가능한가요?

    응답
  32. 사업자대출을 해주겠다며 제 통장으로 금액을 입금할테니 그 돈으로 상품권을 사서 자기에게 주면 대출작업을 해주겠다며 통장에 천만원이 넘는돈을 입금하더니 바로 몇 초만에 지급정지가 걸렸습니다
    은행을 방문하니 어떤 여자 이름으로 지급정지가 신청됐습니다. 그리고는 그날부터 연락조차 안 됩니다
    경찰서 가기도 좀 꺼려지고 어떻게 해야할지 막막합니다.

    응답
  33. 보이스피싱 사건에 연류되어 조사 다받고 불송치로 사건이 종류가되었는데 통장지급정지해제 요청 공문이 내려와야 해지가 된다고해서 경찰서에 전화해서 보내달라고 했는데요 그래서 8월17일에 통장 지급정 지해 제요청 공문을 농협 본점에 보냈다고하시는데 아직까지 지급정지가 해제가 안되고 있습니다. 통장지급정지해제를 빨리 풀고 통장을 아예 없애고 싶은데 통장 지급정지해제요청 공문을 보내도 해제되기까지 오래 걸리는건가요?? 그리고 농협본점에 보냈다고하셔서 전화해보려고 하는데 어느지역에 있는 본점에 전화해야하는지… 모르겟습니다

    태그 디렉터리Ξ 사기

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  34. 대출차용했다가 입금해준분 통장에보피자금이들어와 통장이 지급정지당했습니다
    카뱅과통화시 이의신청은 못받아지고 영업일 기준3-14일이후 풀린다 그러면서 5/8일인 오늘 계좌가 풀린다했는데 아직 풀리지않고있어요 이거는 어떻게 알아봐야하죠?

    응답
  35. 대출알아보다가저도 사기를 당하고 계좌로 사기당한 금액 다시 돌려달라고 알려준게 사기에 연루되어서 ㅠㅠ 작년에 익명 모르는사람이 농협계좌에 결제금이 입금되었다고 그걸 코인에 입급하라고 그이후 12월에 농협계좌가 지급정지당해서 현재5개월째 입니다. 급여가 들어왔지만 다 묶여버려서 통장을 없애버리고 싶은데 언제쯤 해지가 풀리고 통장을 없애버릴수 있을까요 ㅜㅜ

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    • 5개월되셨으면 1개월만 더 기다리시면 되겠네요 보통 소명하지 못한 상태에서 아무일 없는 상태로 종결처리되려면 6개월 정도 소요됩니다. 그리고 농협에 직접 가시면 이체도 가능하실건데요, 비대면만 막히지 않으셨어요?

      응답
  36. 안녕하세요. 저는 대출 저금리로 해준다는 명목으로 제 체크카드를 사기꾼한테 택배로 보내줬고 제 국민은행 계좌가 대포통장으로 이용당했습니다. 그래서 사기꾼이 피해자에게 제 계좌번호를 알려주고 입금후에 피해자가 사기 당한걸 알고 제 계좌를 신고해서 제 계좌가 지급정지가 된 상태입니다. 지급정지는 5/21일에 됐고요.. 그래서 국민은행에 제가 어떻게 해야하는지 물어보니 은행에 제가 피의자가 아니라는 증거를 모아서 제출해서 이의제기가 받아들여지거나 은행 방문해서 신고한 경찰서랑 사건접수번호를 파악해서 저를 신고한분이랑 연락을 해서 신고취소를 하게 하는 방법이 있는데 그 두가지도 안되면 피해구제절차기간이 3개월인데 3개월동안 기다리면 그 이후에 계좌 정상적으로 사용 가능하다고 하시더라구요.. 제 경우에 제가 혹시나 금전적으로 보상을 해야하는건지.. 어떻게 하는게 좋을지 상담 요청드립니다 ㅠㅠ

    응답
  37. 안녕하세요
    통장대여를 해줬긴한데요 인해 오늘부로 통장이 비대면지급정지? 대면거래만 할수있게금 되었고
    은행에 전화해보니 제 계좌를 직접 신고당한건 아니고 그 이전 계좌들이 정지가 되면서 제 계좌도 피해자금 흐름으로 함께 정지가 되었다고 합니다.

    이렇게 되면 혹시 뭐 기다리는방법 밖에 없는건지요 ?ㅠㅠ
    신고자가 2주안에 경찰서에 안가면 뭐 자동으로 풀릴수도 있다라고 말씀듣긴했습니다

    응답

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